经办律师：深圳办公室  张海文

2009年3月至2021年9月，深圳市红岭创投电子商务股份有限公司（简称“红岭创投”）董事长周某某等人，利用“红岭创投”网上平台发行融资标的，累计向48万余人非法吸收公众存款约1090亿元；期间明知公司资金缺口巨大，仍通过关联公司发布“消费理财”“债权置换”“红盈宝”等虚假借款标的非法集资，所募资金多用于归还到期本息、公司运营等支出，周某某还利用“投资宝”“红岭资本线下理财”实际控制人身份，集资诈骗逾200亿元。

被告人N某在涉案期间担任红岭创投的高级副总裁兼贷审委负责人，主要职责为投资项目的审批和债权清收。

公诉机关指控N某构成非法吸收公众存款罪，系集资诈骗罪的共犯。

焦点一：N某在集资诈骗罪中是否具有非法占有目的、是否参与虚假借款标的发布？

焦点二：N某在共同犯罪中是否履行审慎义务、对放贷项目是否有决策权？

难点一：部分被告人存在认知误区，以“个人未分得赃款”为由否认犯罪，亲属倾向无罪辩护。

难点二：本案涉案人员数量大、层级多且复杂；涉案金额特别巨大；全案1500卷，平均每卷约250页，工作量巨大。

难点三：如何为当事人争取到低于同案同职级被告人的差异化量刑，实现有效辩护。

1.程序上，协助N某在不同的阶段选择最佳时机认罪认罚，签署具结书，更重要的是争取到司法机关认定N某为诈骗罪的从犯，叠加自首、退赃等情节，从而夯实从轻、减轻处罚的基础。

2.实体上，主张N某未参与虚假标的决策、无非法占有款物行为和事实。

3.量刑对比上，强调N某主观恶性较小（发现风险后主动离职等）、无决策权，结合其事中、事后的悔罪表现，争取比同等职级的被告人更轻、更好的结果。

本案系2024年度审结的、涉案规模超千亿级的特大非法集资案件，社会关注度极高。

1.定罪上，精确区分非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的边界，为被告人争取罪轻认定

非法吸收公众存款罪的最高法定刑为15年（2021年3月1日前最高法定刑为10年）有期徒刑，而集资诈骗罪的最高法定刑可达无期徒刑。

辩护人精准切入，成功将N某在部分业务中的行为性质进行重构与定性。通过论证其负责的“官标”业务具备基本的调研、审批流程与不动产抵押等风险控制措施，且该部分资金流向不符合集资诈骗“以非法占有为目的”的核心特征。此举实现了从重罪向轻罪的关键性定性，为后续量刑从宽奠定了坚实基础。

2.量刑上，通过整合多项从轻、减轻情节，实现有效辩护，N某最终刑期显著轻于同案同职级被告人

辩护人通过结合自首、认罪认罚、积极退赃等法定从宽情节，并着力强调N某虽然为集团高级副总裁，但其主观恶性较小，主要工作是对项目投资资金进行管控和清收债权，在诈骗罪中应当认定为从犯，该辩护意见最终被法院所采纳。N某作为第三被告人，被判处有期徒刑七年，刑期显著轻于第二被告人的十一年及第四被告人的九年，充分体现了“罚当其罪”与“宽严相济”的刑事政策。

本案的审理与判决，超越了个案范畴，具有重要的行业警示与规则指引意义：

1.明晰共同犯罪责任边界：本案为互联网金融平台中后台管理人员（如风控、审批人员）的刑事责任认定提供了范本。明确揭示了在共同犯罪中，“未直接经手资金”或“个人未占有赃款”并不能免除其法律责任，关键在于其对非法集资活动的功能性贡献与主观认知，对同类案件的处理具有重要参考价值。

2.彰显认罪认罚从宽制度的实践效果：辩护人精研国家刑事司法政策及相关重要案例，在复杂案件中，把握关键节点，给当事人正确的法律意见，同时，尊重当事人的选择，采取正确应对与主动争取相结合方法，恰如其分处置，为类似案件的辩护提供了成功范式。

3.强化企业合规与刑事风险防控意识：本案作为案值超千亿的标杆性案件，为类似企业及其高管敲响了警钟。它深刻揭示了，在现代商业环境中，构建有效的合规体系、精准识别经营中的刑事法律风险，是企业持续经营的生命线与高管履职的首要责任。企业与高管必须将合规经营与风险防控内化为核心管理职责，主动筑牢法律防火墙，方能行稳致远。